송금 사기 피해 예방을 위해 꼭 알아두어야 할 거래 시 유의 사항

이번 포스팅에서는 사기 피해를 줄이고 예방하기 위해 반드시 알아두어야 할 거래 시 유의 사항에 대해서 정리해드리겠습니다.
중고 거래나 물품 구매 등의 상황에서 보이스피싱이나 송금 사기 등이 많이 벌어지고 있는데요. 물론 이러한 상황에 연루되지 않는 것이 가장 좋은 방법이겠지만 거래를 진행하기 전 상대의 행동이나 정보와 관련하여 사기를 미리 예방할 수 있는 상황이 있고 원활한 거래를 위한 노하우도 분명히 존재합니다. 하지만 적지 않은 분들이 자신은 사기 사건에 노출될 일이 없다고 생각하고 별 관심이 없는 경우도 허다한데요.
평소 거래를 진행할 때 사기 피해를 예방하기 위해 꼭 알아두어야 할 거래 시 주의 사항에 대해 궁금함을 가져오셨던 분들에게 굉장히 도움 되는 내용이 될 거라 자신하니 끝까지 천천히 봐주시고 많은 내용 얻어가세요. 그럼 내용 시작하겠습니다.

 

사기 피해를 줄이기 위한 거래 상식

ㄱ. 사기 사건을 의심해볼 수 있는 상대 행동 정리

1. 입금을 재촉하는 경우

거래 물건에 대해 충분한 정보를 제공하지 않고 거래를 중단하고 다른 사람과 거래를 하겠다는 등의 송금을 재촉한다면 아무리 가격적으로 매력이 있다고 하더라도 해당 거래를 빨리 포기하거나 다시 한번 생각해봐야 합니다.

2. 직거래를 회피하는 경우

거주지역을 먼저 물어보고 해당 위치와 먼 곳에 있다는 등의 이유로 직거래를 피하고 택배 거래를 고집한다면 사기 사건을 의심해볼 여지가 충분합니다. 그러므로 상대보다 자신이 먼저 직거래 가능 위치를 물어보고 해당 정보를 얻은 뒤 실제 가능하다면 직거래만을 희망한다고 대처하는 것도 하나의 대처 요령이 될 수 있습니다.

3. 거래 물품에 대한 정보 제공이 부족한 경우

거래 물품에 대해 디테일한 정보나 게시글에 공지되지 않은 새로운 사진을 요구할 때 잘 모르거나 기피한다면 이 또한 사기 가능성이 높습니다. 단순히 물건이 좋다, 상태가 괜찮다는 등의 막연한 정보만을 나열하고 구체적인 정보에 대해 허술하게 대답하거나 새로운 사진이나 동영상을 요청했을 때 회피한다면 이런 거래는 굳이 지속할 필요는 없습니다.

4. 동시에 진행되는 판매자의 거래 물품이 지나치게 많은 경우

거래 시점 판매자의 판매 내역 등을 조회해봤을 때 여러 거래 물품을 동시에 취급하는 경우 사기를 의심해볼 필요도 있습니다. 보통 개인 거래를 기준으로 여러 물품을 동시에 거래하는 경우는 굉장히 드물기 때문이죠.

5. 고가의 상품을 이상할 정도로 저렴하게 내놓는 경우

실제 시세보다 지나치게 낮은 가격으로 물건을 거래한다고 하는 대상의 경우 사기일 가능성이 적지 않습니다. 낮은 가격으로 유혹하는 것에 중점을 둔 행위일 여지가 있으므로 이럴 때는 상대와 거래 상담을 할 때 충분히 나눠보시고 여러 가지 정보를 요청하신 뒤 웬만하면 직거래로 거래하시는 것이 바람직할 것입니다.

6. 타인의 이름으로 입금을 요구하는 경우

제 3자 사기일 가능성이 존재합니다. 특히나 보이스피싱과 관련하여 다른 사람의 대포 통장을 이용하는 경우도 흔하고요. 그러므로 휴대폰 고장이나 분실 또는 통장을 현재 바로 확인할 수 없다는 등의 다양한 이유로 타인 명의의 송금을 요구한다면 반드시 주의해야 하는데요. 송금 직전 입금자명을 반드시 확인하고 만약 상대 본인 명의가 아닌 이름으로 계좌 이체를 요구하는 경우에는 거래를 즉각 중단하시고 다시 한번 생각해보는 것이 좋습니다.

7. 0505 등의 임시번호를 사용하는 경우

개인정보 보호를 이유로 끝까지 임시번호만을 고집하는 경우 해당 번호는 최대 2주 정도 사용을 위해 임시로 부여받은 번호이기 때문에 추후 문제가 발생했을 때 상대와 연락할 방법이 전무합니다. 그러므로 처음에는 그렇다 쳐도 거래를 본격적으로 진행하는 과정에서도 실제 연락 가능 번호를 제공하지 않는다면 반드시 거래를 중지하고 다시 고려해봐야 합니다.

8. 신분증 제공 등의 불필요한 행위를 하는 경우

요구하지도 않았는데 거래를 진행하기 위해 자신의 주민등록증이나 운전면허증과 같은 신분증을 제공하여 개인 신상정보를 공개하는 것은 상식선에서 불필요하고 과도한 행동임이 분명합니다. 그리고 이러한 경우 높은 확률로 해당 신분증이 위조된 경우가 대부분이고요. 그러므로 자신에게 믿음을 주고 경계심을 허무러트려 거래를 용이하게 하려는 이러한 필요 없는 행위를 상대가 자진하여 먼저 하는 경우에는 다소 주의를 요할 필요가 있습니다.

 

ㄴ. 원활한 거래를 성사하기 위한 노하우

1. 거래 관련 내역 수집하기

게시글이나 대화 내역은 거래가 종료되기 전까지 반드시 간직하고 있어야 합니다. 만약 다른 물건이 오거나 손상이 있는 등 문제나 사기 사건이 발생했을 때는 상대가 이 모든 것을 모두 지울 가능성이 높기 때문에 추후 진정서 접수 시 필요한 이러한 거래 관련 내역은 미리 캡처 등의 방법으로 별도 저장해두는 것이 필요합니다.

2. 의심되는 경우 동일 명의의 다른 계좌를 요구해보기

의심이 들고 뭔가 이상하다면 동일 명의의 타행 계좌를 요구해보기도 하세요. 보통 대포통장이나 악용할 의도로 만든 계좌라면 이러한 요구에 당황하거나 거부할 의사가 높습니다. 하지만 거래를 진정으로 할 마음이 있다면 보통 은행 거래를 2곳 이상에서 하는 경우가 대부분이기 때문에 이러한 요구에 응하는 것이 당연하며 필요하다면 신규로 계좌를 만들거나 요구한 은행으로 수표로 입금하라는 등의 노력을 보이는 것이 보통입니다.

3. 휴일 전 거래는 피합니다.

휴일에는 피해가 발생해도 은행이나 경찰서의 도움을 받을 수 없고 택배 발송도 안 되는 경우가 많아 시간을 벌 수 있는 기간이므로 대부분 금요일부터 일요일 또는 공휴일에 해당하는 기간에는 되도록 거래를 하지 않도록 합니다.

4. 10만 원 이상의 금액은 수표로 입금하기

10만 원 이상의 거래라면 수표로 입금하세요. 수표는 현금으로 인출하기까지 보통 1일에서 2일 정도 소요될 수 있으므로 만약 사건이 발생했을 때 빠르게 지급 정지를 요청할 수 있습니다.

5. 쇼핑몰의 경우 거래 전 사업자 등록 번호나 통신판매업 신고 번호를 확인합니다.

쇼핑몰의 경우 사업자 등록 번호나 통신판매업 신고 번호를 확인하여 검색이 되지 않거나 정보가 상이하다면 바로 거래를 중지해야 합니다. 국세청이나 홈택스 사이트와 같이 검색할 수 있는 곳은 많이 있으니 어렵지 않게 검색이 가능할 것입니다.

6. 거래 직전 상대의 계좌 정보를 더치트에 검색해보세요.

만약 사기 거래가 과거에 있었다면 더치트에 해당 계좌가 피해 사례로 등록될 가능성도 있습니다. 물론 여기에 없다고 무조건 안전한 계좌라고 할 수는 없지만 적지 않은 확률로 사기 계좌를 파악하고 피해를 예방하는데 많은 도움을 받았다는 선례가 있습니다.

 

마무리

지금까지 사기 피해를 줄이고 예방하기 위해 반드시 알아두어야 할 거래 시 유의 사항에 대해서 소개해드렸습니다.
이 포스팅에서 정리해드린 정도의 내용을 바탕으로 거래를 임한다면 대부분의 사기 피해는 피할 수 있을 것이라 확신하는데요. 최소한의 예방 방법이지만 다소 익숙해지기 전에는 다소 복잡한 것 같고 귀찮을 수 있기 때문에 이를 무시하면 그만큼 사기 사건에 연루될 가능성이 높아지는 것입니다. 그러므로 잠시만 시간을 내서 이를 꼼꼼하게 읽고 이해해두면 앞으로 수많은 거래를 진행하는 과정에서 피해를 볼 일은 아마 거의 없을 것입니다.
평소 송금 거래를 진행하기 전 사기 피해를 예방하기 위해 꼭 지켜야 할 주의 사항에 대해 관심을 가져오셨던 분들에게 이 포스팅 내용이 많은 도움드릴 수 있었으면 좋겠습니다. 다음에 또 흥미로운 내용의 포스팅으로 찾아뵙겠습니다. 감사합니다.